Хищение с банковской карты квалификация

Ответы на вопросы по теме: "Хищение с банковской карты квалификация" с комментариями профессионалов для людей. Актуальность данных на 2020 год можно уточнить у дежурного специалиста.

Усилена ответственность за хищение денег с банковского счета или карточек

Подробности ужесточения уголовного законодательства «БР» рассказал заместитель прокурора Бийска Антон Ширнин.

Так, в ст. 158 УК РФ «Кража» в 2018 году введен пункт «Кража, совершенная с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств». Для квалификации по этому пункту необходимо, чтобы действия виновного были тайными. Если хищение с банковской карты совершено путем обмана или зло­употребления доверием, действия виновного квалифицируются по ст. 159 УК РФ «Мошенничество».

Именно способ совершения преступления лежит в основе разграничения данных составов преступлений. Например, поскольку денежные средства изымаются из банкомата тайно, не образует состава мошенничества использование заранее похищенной или поддельной платежной карты, если выдача наличных денежных средств была произведена посредством банкомата без участия работника кредитной организации – в этих случаях содеянное следует квалифицировать как кражу.

Как тайное хищение следует квалифицировать действия и тогда, когда виновным потерпевший введен в заблуждение или обманут, под воздействием чего он сам передает злоумышленнику свою карту или сообщает персональный идентификационный номер – пин-код, а снятие денег с банкомата происходит без потерпевшего. К краже относятся и действия, связанные с перехватом информации с пластиковых карт с использованием, например, хакерских ридеров – специальных устройств, устанавливаемых в карточкоприемник банкомата.

Значительно усилено наказание по ст. «Мошенничество с использованием электронных средств платежа», где раньше не было наказания в виде лишения свободы, в то время как в новой редакции введено лишение свободы сроком до трех лет.

Однако с учитом тайного способа хищения действия должны быть квалифицированы как кража, даже если снятие денежных средств совершено путем использования учетных данных собственника, полученных путем обмана последнего или использования его мобильного телефона, подключенного к услуге «Мобильный банк».

С какой суммы начинается уголовная ответственность за кражу

За кражу чужого имущества в российском законодательстве предусмотрена административная (статья 7.27 КоАП РФ) и уголовная (статья 158 УК РФ) ответственность.

Ответственность за данный вид преступления наступает с 14 лет, но в квалификации содеянного важную роль играет сумма украденного.

Что значит декриминализация мелких краж до 5000 рублей?

Существует мнение, что после декриминализации статьи о мелких кражах, уголовная ответственность начинается с суммы больше 5 тысяч рублей. Но это заблуждение, кража в любом случае является преступлением.

Само понятие декриминализации означает, что данный вид правонарушений (мелкие кражи до 2500 рублей) из уголовно наказуемых перевели в разряд административных правонарушений.

Мелкие кражи и наказания за них

Воровство на сумму до 2500 рублей перешли в разряд мелких. За них предусмотрена ответственность в рамках КоАП по статье 7.27. Наказанием будет только штраф, но при условии, что преступление совершено впервые и нет иных отягчающих обстоятельств. Если же виновный совершил кражу не в первый раз, то уголовное дело будет заведено вне зависимости от суммы ущерба.

Мелкой кражей считается хищение на сумму до 1000 рублей. В этом случае преступник будет наказан штрафом в пятикратном размере от этой суммы или арестом не более, чем на 15 суток. Также могут назначить обязательные работы на 50 часов.

При кражах на сумму от 1000 до 2500 рублей наказание будет более строгим (по 2 части статьи 7.27 КоАП РФ):

  • Штрафные санкции от 3000 до пятикратной стоимости украденного.
  • Арест на 10-15 суток.
  • Обязательные работы до 120 часов.

В случае превышения суммы в 2500 рублей, административным наказанием вору отделаться не удастся.

Когда наступает уголовная ответственность?

Для возбуждения уголовного дела сумма ущерба должна превышать 2500 рублей. В этом случае виновного накажут по 1 части 158 статьи УК РФ:

  • Штрафом до 80 тысяч рублей.
  • Обязательными работами до 360 часов.
  • Исправительными работами до года.
  • Ограничением свободы или принудительными работами до 2 лет.
  • Арестом до 4 месяцев.
  • Лишением свободы до 2 лет.

В случае наличия отягчающих обстоятельств, а также большей суммы ущерба уголовная ответственность наступит по другим частям 158 статьи.

Классификация ущербов на 2019 год

После изменений в законодательстве, действует следующая градация ущерба:

  • Небольшой ущерб – до 5000 рублей.
  • Значительный ущерб – от 5 до 250 тысяч рублей.
  • Крупный – от 500 тысяч до 1 миллиона рублей.
  • Особо крупный – более 1 миллиона рублей.

Помимо величины ущерба на тяжесть наказания влияет ряд отягчающих обстоятельств, о которых поговорим далее.

Виды ответственности за кражи от 5000 рублей

2 часть 158 статьи предусматривает наказание за кражи с суммы ущерба по уголовному делу более 5000 рублей. Если сумма украденного не более 250 000, то в качестве наказания будут применены следующие санкции:

  • Штраф до 200 тысяч рублей или в размере дохода за 18 месяцев.
  • Работы: обязательные до 480 часов, исправительные до 2 лет, принудительные до 5 лет.
  • Лишение свободы на тот же срок.

Дополнительно к принудительным работам и лишению свободы могут применить год ограничения свободы.

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области:
+7 (499) 653-79-33

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области:
+7 (812) 332-54-12

Бесплатная горячая линия по всей России:
88006003901

При сумме ущерба 250 тысяч – 1 миллион рублей, закон предусматривает следующие санкции (по 3 части 158 статьи УК РФ):

  • Штраф 100-500 тысяч рублей или доход до 3 лет.
  • Принудительные работы до 5 лет. В дополнение к этому могут ограничить свободу на полтора года.
  • Лишение свободы до 6 лет. Также могут применить штраф (до 80 тысяч рублей) или ограничить свободу на 1,5 года.
Читайте так же:  Как происходило возникновение корпоративного управления и его становление

4 часть 158 статьи содержит наказание за хищение на сумму более миллиона рублей в виде лишения свободы до 10 лет. Дополнительно может быть применён штраф до миллиона рублей (доход за 5 лет) или ограничение свободы на 2 года.

Отягчающие признаки

Вне зависимости от суммы ущерба, кража считается уголовным преступлением при наличии ряда обстоятельств, указанных в частях 2-4 158 статьи УК РФ:

  • Кражу совершила группа лиц по предварительному сговору.
  • Кража совершена организованной преступной группой.
  • Кража с проникновением в жилище или иное помещение.
  • Карманные кражи и воровство из сумок.
  • Кражи с банковских счетов и карт.
  • Хищение из нефте- и газопроводов.
  • Повторное совершение преступления данным правонарушителем.

Даже если будет доказан хотя бы один из этих признаков, преступление повлечёт уголовное наказание, хотя ущерб может быть менее 1000 рублей.

Можно ли избежать наказания?

После изменений в законе, произошедших в 2016 году, появился перечень условий, при которых виновного могут наказать только в рамках административного кодекса. К таковым относятся:

  • Преступление совершено впервые.
  • Его действие подпадает под 2 часть статьи 76.1 УК РФ.
  • Он возместил ущерб в двукратном размере.

В иных случаях избежать уголовной ответственности не удастся.

Ответственность несовершеннолетних

Особенность кражи в том, что за это преступление ответственность наступает с 14 лет. А с 11 лет ребёнка могут поместить в специальное учебно-воспитательное учреждение закрытого типа.

Однако, до 16 лет его не могут лишить свободы. Поэтому данная санкция по 158 статье к подростку применена не будет. Если же ему уже исполнилось 16 лет, то он может быть заключён в колонии для несовершеннолетних. Но на практике такие меры применяют только к рецидивистам. Если кража совершена впервые, скорее всего, несовершеннолетний получит более мягкое наказание в виде штрафа, обязательных или исправительных работ, а также ограничения свободы.

Кражи в интернете

Особенность краж в интернете в том, что это преступление часто связано с ещё одним – мошенничеством. Наиболее распространённый вариант – кража денег с банковских счетов и карт.

Если злоумышленники взломали их, то это будет считаться кражей. Если же доступ к картам получен от их владельца в результате обмана, то это будет квалифицировано, как мошенничество.

В случае кражи с банковских счетов, это будет квалифицировано, как отягчающее обстоятельство. Поэтому вне зависимости от украденной суммы, виновного привлекут к уголовной ответственности.

Новые способы краж и обмана с помощью банковских карт

Мошенники продолжают модернизировать способы краж с банковских карт: совершенствуют не только старые проверенные схемы, но и используют новые вирусы в смартфонах.

Мошенники модифицировали методы автоподставщиков, игроков в наперстки и «потерявших» кошелек. Мошенник «случайно забывает» карту в банкомате. Клиент, который стоял за ним в очереди, ее вынимает, и в этот момент возвращается «забывчивый» и проверяет баланс. Затем мошенник говорит, что с его счета исчезли тысяч рублей, и требует их вернуть. При этом он угрожает, что вызовет полицию и что на карте остались отпечатки пальцев.

Как и в других схемах «развода», здесь разыгрывается сцена со «свидетелями». Причем обычно мошенники выбирают место и время, когда у банкоматов немного людей, и действуют не в офисах банков, где к разрешению спора можно привлечь специалиста.

Попавшим в подобную ситуацию эксперты советуют не поддаваться психологическому прессингу и вызывать полицию, а также напоминают, что над банкоматами всегда стоят камеры.

Кроме того, в этом году клиенты как минимум двух российских банков столкнулись с новым вирусом для Android. Механизм его работы был описан в докладе Crime Trends 2019 компании . Так, троян способен автоматически переводить злоумышленникам деньги со счета жертвы через банковское мобильное приложение на смартфоне. Вирус маскируют под разные приложения, к примеру, игры или под файлы. Мошенники распространяют его в виде ссылки на сайтах, по электронной почте или SMS. После скачивания и установки он начинает действовать без ведома пользователя.

Доля хищений с использованием такого рода троянов в настоящее время увеличивается, но случаи пока еще единичны. Несколько атак банкам удалось предотвратить.

Добавим, что это далеко не единственные способы, которым пользуются злоумышленники. Они также могут имитировать звонки или от банков.

[1]

Телефонный «развод»: как не стать жертвой мошенников

В России в очередной раз попытаются заглушить мобильную связь на территории тюрем. Одна из причин этого — преступления, которые заключенные совершают из-за решетки с помощью мобильников. В тюрьмах действуют сотни практически полноценных колцентров, занимающихся телефонным мошенничеством. Начав с простых схем, желающие нажиться на чужой наивности действуют всё изощреннее.

Хищение денежных средств с банковской карты

Кража с банковской карты приравнивается к любому другому виду кражи и предполагает ответственность по статье №158 Уголовного кодекса РФ. Среди возможных наказаний по этой статье – штраф, возмещение украденной суммы и тюремный срок.

Но многих людей интересует не только квалификация данного преступления в уголовном праве, а возможность получить компенсацию украденных средств со стороны финансового учреждения. Хищение денег с банковской карты действительно может быть возмещено банком, но при соблюдении важного условия. Правоохранительные органы должны провести проверку по статье №144 УПК РФ и проверка должна доказать, что деньги были украдены:

[3]

  • Если же будет доказано, что они потеряны по вину владельца карты (он отдал её знакомому или вовремя не сообщил в банк о необходимости заблокировать утерянную карту), то банк не обязан возмещать потерянные средства.
  • Если же кража действительно произошла, то в соответствии с Федеральным законом «О национальной платёжной системе» банк должен вернуть владельцу карты его средства.

В таких случаях нужно как можно скорее сообщить в банк о случившемся.

Мошенничество с банковской картой

Важный нюанс – существует отличие кражи с банковской карты от хищения денежных средств при помощи мошенничества. При этом часто одни и те же обстоятельства хищения денег могут квалифицироваться по-разному.

Главный критерий, по которому различают эти виды преступлений: кража осуществляется тайно, а мошенничество с помощью обмана или используя доверие владельца карта. В случае мошенничества владельца счета обманом вводят в заблуждение о целях использования той или иной информации, связанной с использованием его карты.

Ещё один нюанс касается различия кредитных и дебетовых карт.

  • При хищении денег с банковской кредитной карты потерпевшим, по сути, является банк, так как он выступает владельцем этих средств.
  • При хищении с расчётной (дебетовой) карты, потерпевший – владелец карты.
Читайте так же:  Алименты не работающим родителям

Хотя и в том и в другом случае закон предполагает возмещение средств, если доказан факт кражи. Квалифицироваться данные преступления могут по-разному – как кража или мошенничество.

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области:
+7 (499) 653-79-33

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области:
+7 (812) 332-54-12

Бесплатная горячая линия по всей России:
88006003901

Способы кражи с банковских карт

Рассмотрим наиболее распространенные способы хищения денег с банковских карт:

  • Скиминг – копирование магнитной полосы карты с помощью установки на банкомат специального считывающего оборудования.
  • Получение информации с доступом к карте обманным путём. Как правило, мошенники звонят или отправляют СМС на телефон владельца карты. В сообщении содержится информации о необходимости разблокировать карту или провести иные действия с ней и для этого просят перезвонить по указанному номеру. По данному номеру отвечает мошенник, представившись сотрудником банка, и доверчивый владелец карты сообщает ему необходимые данные.
  • Кражи через приложение «Мобильный банк». Этот вид хищения денежных средств с банковской карты по статье 158 УК РФ может быть квалифицирован и как кража, и как мошенничество. Происходит он, как правило, при потере владельцем карты мобильного телефона или сим-карты, на которую зарегистрирована услуга «Мобильный банк».

В последнем случае важно, в первую очередь, сообщить на горячую линию об утере телефонного номера, который является финансовым, и заблокировать карту.

Способы защиты от хищения

Есть ряд простых правил, которые позволяют избежать или, по крайней мере, существенно снизить риск хищения средств с вашей карты:

  • Никому не сообщать свой ПИН-код.
  • Закрывать клавиатуру банкомата при наборе кода.
  • Снимать деньги в банкоматах рядом с отделениями банков.
  • Никогда не позволять посторонним помогать вам с использованием банковских карт.
  • В случае любых вопросов по использованию карты обращаться только в банк.
  • При любых подозрениях о хищениях средств немедленно блокировать карту, позвонив в банк или через приложение «Мобильный банк».
  • Использовать услугу «СМС-информирование», которая позволит отслеживать все операции по карте.

При любых подозрительных звонках, СМС, операциях по счету, нужно сразу же обращаться в банк – лично в отделение, или же на горячую линию.

Новый способ хищений с банковских карт

Мошенники нашли новый способ добраться до денег на банковских картах, и для этого им не нужны даже личные данные.

Традиционно все начинается с телефонного звонка. Подставной «сотрудник банка» сообщает о блокировке карты подозрительных операций. Чтобы не вызвать сомнений, он не уточняет персональные данные — кодовое слово или проверочные цифры с обратной стороны карты. Вместо этого он предлагает сверить список устройств, которые имеют доступ к личному кабинету. Задача — выяснить, какой у вас телефон и какая на нем операционная система.

Затем вас просят установить специальную программу удаленного доступа, якобы чтобы решить возникшие проблемы с кредиткой. На деле же мошенник получает возможность удаленно управлять вашим телефоном и вместе с этим — вашими деньгами. По сути, пользователи сами открывают постороннему свой банковский . Доказать взлом в таком случае будет практически невозможно.

Эксперты напоминают: если вам поступил подобный звонок, сами перезвоните в банк и только по тому телефону, который написан на вашей карте.

Мошенники освоили новый способ воровства денег с банковских карт

Мошенники, использующие социальную инженерию для кражи денег с банковских карт, нашли новый способ обналичивания средств. Об этом «Известиям» рассказали в крупнейших российских банках.

Как отметили в Сбербанке, в 80% случаев аферисты переводят деньги на виртуальный «пластик» онлайн-кошельков. При этом они используют сервисы перечислений с карты на карту разных банков (система card2card), которые позволяют отправить деньги по номеру «пластика».

Происходит это примерно так: человек вбивает данные карты, с которой хочет снять деньги, и сведения «виртуального пластика», на который хочет их зачислить. Затем владельцу карты-отправителя приходит SMS с кодом подтверждения. Злоумышленники под видом сотрудников службы безопасности банка просят сообщить данный код. В итоге деньги оказываются на виртуальной карте типа «Яндекс.Деньги», QIWI или Webmoney.

По данным источника «Известий» в службе информационной безопасности одного из региональных банков, если в прошлом году кредитная организация не фиксировала ни одного случая кражи средств через сard2сard, то в 2019-м это происходит до четырех раз в месяц.

Популярность виртуальных карт для вывода денег объясняется простотой их покупки на подставных лиц и меньшей защитой, чем у банковских.

Эксперты считают, что таким способом вывода денег преступники заметают следы и усложняют возврат средств.

Подробнее читайте в эксклюзивном материале «Известий»:

Кража денег с банковской карты квалификация

Задать вопрос юристу. Тайное хищение чужого имущества — это и есть кража. Присвоение чужого наследия является тайным в следующих случаях:. Когда преступник уже завладел чужими деньгами, и у него появилась возможность воспользоваться ими в независимости от того, реализовал он свой план или нет — это считается оконченным преступлением. Вариаций денежных краж существует огромное количество. Самые частые случаи кражи денег — это когда их просто вытаскивают из сумки, кошелька или кармана.

«Кража» — ст. 158 УК РФ

Кража банковской карты и снятие с нее денежных средств

Видео (кликните для воспроизведения).

Чтобы начать расследование кражи денег с банковской карты, может понадобиться три года и вмешательство прокуратуры. Одна из причин — неясность, что считать местом преступления. В г. Деньги у москвички украли еще в г. Пересылка материалов из Москвы в Сургут и обратно заняла 1,5 года, после чего вмешалась прокуратура.

Наверное, каждого когда-либо пытались развести интернет-мошенники. Сейчас мутные схемы плодятся и становятся все опаснее, ведь с появлением мобильных банков доступ к счету упрощается. Естественно, в целях ознакомления предупреждения мошенничества. Через некоторое время звонит неизвестный, который заявил, что случайно перевел вам деньги и просит вернуть. Само собой, никакого зачисления не было — справочные SMS приходят только от одного номера, который принадлежит банку пора бы его запомнить.

Читайте так же:  Проверка осужденных по месту жительства

хищение денег с кредитной карты. кого признать потерпевшим?

Согласно уголовному законодательству РФ, под кражей понимается тайное хищение чужого имущества. Чужое имущество — это имущество, не находящееся в собственности либо законном владении виновного. Основной признак кражи — тайность хищения. Этим кража отличается, к примеру, от грабежа, при котором хищение имущества потерпевшего совершается открыто. Субъективная сторона выражена в прямом умысле. То есть виновный осознает общественную опасность своих действий и желает наступления последствий. Объективная сторона всегда выражена в действии. Минимальная сумма ущерба для состава кражи в настоящее время составляет рублей часть первая статьи.

Хищение денежных средств: как происходит кража денег с банковской карты?

Так, в ст. Для квалификации по этому пункту необходимо, чтобы действия виновного были тайными. Именно способ совершения преступления лежит в основе разграничения данных составов преступлений. Например, поскольку денежные средства изымаются из банкомата тайно, не образует состава мошенничества использование заранее похищенной или поддельной платежной карты, если выдача наличных денежных средств была произведена посредством банкомата без участия работника кредитной организации — в этих случаях содеянное следует квалифицировать как кражу. Как тайное хищение следует квалифицировать действия и тогда, когда виновным потерпевший введен в заблуждение или обманут, под воздействием чего он сам передает злоумышленнику свою карту или сообщает персональный идентификационный номер — пин-код, а снятие денег с банкомата происходит без потерпевшего.

Bloomberg считает, что Кремль может провести парламентскую реформу для сохранения Путина у власти. Какие изменения ждут рынок инфраструктурного строительства и финансирования. Вице-премьер Гордеев признал: уничтожать санкционные продукты — неправильно и безнравственно. До сих пор никакой уголовной ответственности за хищение электронных денежных средств нет — только небольшая административная.

Глава 2 Международные стандарты безопасности

Челябинский суд приговорил к двум годам лишения свободы условно местного летнего изготовителя и продавца скиммеров — спецустройств, считывающих информацию с, сообщили в пресс-службе Металлургического суда. Осенью года сотрудниками УФСБ по Челябинской области с поличным при сбыте устройства, считывающего информацию с банковских, был задержан летний парень. Блог Банкира: о финансах с интересом Банковские есть в кошельке практически каждого взрослого человека.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Что делать в случае кражи денег с банковской карты

Объем хищений денежных средств, как в рублях так и в иностранной валюте, продолжает расти, особенно с учетом внедрения в российскую экономику безналичных расчетов. Преступники шагают в ногу со временем и, например, кража из сумки, уже является примитивом, но все же имеет место быть и вряд ли будет искоренена в силу таких человеческих факторов как невнимательность, рассеянность. Если вам не повезло и вы стали жертвой воров, то вам необходимо знать, какие меры необходимо принять, чтобы вернуть свои честно заработанные. Первое, что необходимо сделать, это конечно же обратиться в полицию с соответствующим заявлением форма заявления в полиции имеется. Обращаться необходимо именно в полицию, а не в прокуратуру, поскольку несмотря на наделение прокуратуры контрольно-надзорными функциями, вас в любом случае отправят в отдел внутренних дел и будут правы. На данном этапе необходимо знать о том, что в отделе внутренних дел у вас обязаны принять заявление о любом преступлении и совершенном в любой форме.

Кража денег: как доказать, статья, наказание за кражу денежных средств

Деньги — это материальное имущество, в отношении которого у собственника возникают вещные права по владению, пользованию и распоряжению. Под кражей денег подразумевается не просто изъятие купюр, а принудительное незаконное перераспределение прав на имущество. Представленные обстоятельства свидетельствуют о том, что злоумышленник совершает преступление против собственности, ответственность за которое прописана в гл. В случае совершения кражи посягательство на чужую вещь происходит тайно. Даже если деяние совершается в присутствии потенциальных свидетелей, они не подразумевают об этом. Подобное нарушение закона может быть совершено в вагоне метро или в другом общественном транспорте.

Для более корректного отображения информации на сайте Вам необходимо включить поддержку JavaScript в браузере. Как правильно квалифицировать преступления в компьютерной сфере? Кража или мошенничество? В данной квалификации, кража — это преступный сценарий, когда происходит похищение денежных средств, воспользовавшись чужой банковской картой, подобрав пин код или взломав мобильный банк жертвы.

Ответственность за кражу средств с банковских карт ужесточена

Скажите а будет ли дополнительно квалифицироваться как ч. Если не будет то почему? Добрый день!

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Приговор за кражу денег с банковской карты

В апреле года Государственной Думой Российской Федерации принят закон, ужесточающий ответственность за кражу денежных средств с банковских карт. Усилена уголовная ответственность за воровство кредиток, за хищение денег с банковских счетов, равно как и за хищение средств с электронных кошельков. По мнению депутатов новый закон положительно скажется на ситуации с киберпреступностью и кардингом воровство с кредитных и дебетовых карт.

В наши дни все больше людей пользуется банковскими картами, а этим, в свою очередь, пользуются мошенники, постоянно придумывая при этом новые способы хищения денежных средств со счетов населения. Наш адвокат по уголовным и гражданским делам поможет, если произошла кража с банковской карты, банковского счета: профессионально, на выгодных условиях и в срок. В соответствии с действующим законодательством Российской Федерации банк обязан вернуть владельцу карты деньги, если:. При этом следует понимать, что отменить саму операцию нельзя, а вот вернуть снятые со счета денежные средства возможно.

Кража банковской карты у человека и последующее снятие с неё денег. Квалификация? СПАСИБО.

Похожие темы

Ст 159.3 УК часть 1 и ст 158 УК.

159-ая мошенничество, а при моих обстоятельствах хищение карты произошло из сумки, а впоследствии человек снял деньги с неё и сразу же незаметно положил её в сумку вернув таким образом.

Это однозначно кража ст. 158 УК РФ-часть зависит от суммы.

Спасибо, Вы мне очень помогли!

Похожие вопросы

юрист Матвеев Игорь Владимирович:

Здравствуйте Роман! Если держатель банковской карты имеет долг перед кредитором и имеются решения суда вступившие в силу, а также если возбуждено судебными приставами исполнительное производство, то имеют.

Читайте так же:  Сколько стоит шенгенская виза в испанию

юрист Мышьяков Сергей Валериевич:

Статья 158. Кража 1. Кража, то есть тайное хищение чужого имущества, — наказывается

юрист Крылов Александр Александрович:

Здравствуйте! Собирайте документы подтверждающие факт гашения Вами кредита и ждите суда, в суде уже будите доказывать, что исполнили обязательства перед банком в полном объеме.

адвокат Зорина Лариса Денисовна:

Марина, здесь необходимо разобраться с обстоятельствами получения кредита. Рассматривался ли этот вопрос в рамках уголовного дела? Если да,

юрист Костикова Наталья Сергеевна:

Здравствуйте. Напишите заявление в полицию, укажите все имеющиеся данные о человеке.

Увести счет: кражи с банковских карт начали раскрывать системно

С апреля прошлого года вступила в действие новая редакция статьи 158 Уголовного кодекса, предусматривающая ответственность вплоть до шести лет колонии за хищение средств с банковского счета. О том, как полиция борется с этим распространенным видом преступления, «Известиям» рассказал руководитель УВД по ЮЗАО Москвы генерал-майор Юрий Демин, чье подразделение первым в стране разработало эффективную методику борьбы с так называемыми звонарями.

Как обманывали стариков

Незаконное списание средств с банковских карточек граждан в последние несколько лет приняло характер настоящей эпидемии. Неизвестные звонят потенциальной жертве на мобильный, представляются сотрудниками банка и различными уловками вынуждают сообщить данные карты, привязанной к номеру телефона. Затем их сообщники переводят средства на свои счета или совершают покупки в магазинах.

Такой дистанционный способ обмана рассчитан на пожилых людей — именно эта категория граждан в зоне особого внимания жуликов.

«Преступники часто просто бросают трубки, когда слышат молодой голос. Их интересует только старшее поколение, люди этого возраста более доверчивы и не всегда соблюдают правила безопасности при обращении с банковскими картами», — говорит Демин.

По словам генерала, в 2016 году была выработана методика расследования такого рода преступлений. Большой опыт полицейские получили во время работы по уголовному делу, получившему название «Дети войны», в 2016–2018 годах. Своим неофициальным названием расследование обязано уловке, которую использовали мошенники.

«По версии следствия, соучастники входили в состав организованной группы, располагали базой данных с телефонами пожилых москвичей, звонили им и, представляясь сотрудниками государственных органов, рассказывали о якобы полагающихся социальных выплатах и компенсациях, в том числе в рамках реализации федеральной программы «Дети войны». Заинтересовав положенными материальными компенсациями, продолжая вводить в заблуждение потерпевших, заставляли выполнять определенные манипуляции по банковской карте через банкомат, получая тем самым незаконный доступ ко всем денежным средствам, хранящимся на счетах в банке, после чего осуществляли денежный перевод с банковской карты потерпевшего на карты, оформленные на номинальных лиц», — говорится в официальном заявлении Мосгорпрокуратуры, направившей в феврале текущего года дело по 32 эпизодам в суд.

«Потерпевшими по данному уголовному делу проходят не только москвичи, но также жители Ростова-на-Дону. Расследование продолжается. Но этот процесс стал одной из причин появления новой нормы в Уголовном кодексе», — говорит генерал Демин. Следователи подразделений УВД ЮЗАО обращались в законодательные органы с просьбой вынести эту категорию преступлений в отдельный состав.

«На сегодняшний день это преступление считается тяжким, преступник получает за него серьезное наказание. Это дополнительный фактор, способствующий снижению числа преступлений», — говорит собеседник.

Звонок к беде

По оценке Юрия Демина, до 60% всех хищений с банковских карт происходит путем обзвона. В полиции жуликов, которые таким способом зарабатывают, называют звонарями. Эти преступления не имеют ничего общего с кибертехнологиями.

«Преступники всегда идут легким путем, а не тяжелым. Лидеры таких преступных групп мыслят как менеджеры — они не будут вкладываться в наукоемкие технологии там, где можно обойтись без них», — говорит генерал.

Специалисты по карточкам в 2018 году похитили у жителей Москвы в общей сложности 12 млрд рублей, приводит данные столичного главка полиции Юрий Демин.

Чаще всего звонящие представляются сотрудниками банковских учреждений и социальных служб. Реже вводят в заблуждение под видом продавцов того или иного товара, представителей интернет-провайдеров или поставщиков медицинских услуг.

УВД по ЮЗАО сегодня уверенно удерживает пальму первенства в борьбе с преступниками подобного рода. За прошлый и текущий годы были ликвидированы три организованных преступных группы, поставивших обман пенсионеров на поток. Одну из шаек сыщики поймали буквально на днях.

«Установлено, что злоумышленники осуществляли рассылку СМС-уведомлений с текстом «Ваша карта заблокирована» и указывали телефонный номер, на который необходимо перезвонить для ее разблокировки. В ходе телефонного разговора участники группы узнавали у потерпевших их персональные данные и реквизиты карт. Получив необходимые сведения, они снимали денежные средства со счетов через банкоматы либо покупали дорогостоящую технику для последующей реализации. По версии органов предварительного следствия, подозреваемые отправили гражданам более 500 подобных сообщений», — сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк.

Анонимность — мать хищения

Во время обысков по апрельскому делу сыщики УВД по ЮЗАО изъяли 80 мобильников, несколько десятков банковских карт, девять ноутбуков, 13 планшетов, четыре диска с базами данных и 350 сим-карт. Это типичный для «звонарей» набор.

[2]

«Одна из проблем, на мой взгляд, — отсутствие строгого контроля за оборотом сим-карт для мобильной связи. Мы ведрами изымаем их во время обысков. Подставной телефонный номер — это одно из главных орудий преступников, они остаются анонимными. Наши следователи неоднократно писали представления в компании-операторы сотовой связи, чтобы они приняли меры дисциплинарного контроля к сотрудникам, продавшим сим-карты на чужие паспорта. Но от предприятий приходят отписки, никаких реальных мер они не предпринимают. А нужно, на мой взгляд, выстраивать механизм ответственности. Сим-карта должна быть привязана к человеку», — говорит Демин. Также генерал считает, что банки, клиентами которых являются обманутые держатели карт, должны раскошелиться на социальную рекламу, рассказывающую о том, какие опасности таит в себе нарушение конфиденциальных данных карты.

Усилена уголовная ответственность за хищение чужого имущества, совершенное с банковского счета

Настоящим Федеральным законом:

наименование статьи 159.3 УК РФ «Мошенничество с использованием платежных карт» изменено на «Мошенничество с использованием электронных средств платежа»;

по статье 158 УК РФ («Кража») предусмотрена уголовная ответственность за кражу, совершенную с банковского счета, и электронных денежных средств (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ);

Читайте так же:  Как подать краткую апелляционную жалобу

по статьям 159.3 УК РФ и 159.6 УК РФ «Мошенничество в сфере компьютерной информации» снижено пороговое значение крупного размера с одного миллиона пятисот тысяч рублей до двухсот пятидесяти тысяч рублей, особо крупного — с шести миллионов рублей до одного миллиона рублей;

альтернативное наказание за мошенничество с использованием электронных средств платежа в виде ареста на срок до четырех месяцев заменено лишением свободы на срок до трех лет;

часть третья статьи 159.6 УК РФ дополнена новым квалифицирующим признаком — деяние, совершенное с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств.

Где проводить расследование при хищении с банковского счета

Как определять территориальную подследственность уголовного дела в случае хищения денежных средств посредством их перевода на банковский счет.

Примером подобного преступления является случай, произошедший с жителем Орловской области В. Потерпевший нашел сайт виртуального магазина, торгующего фототехникой. Он связался с менеджером и узнал, что склад магазина находится в г. Москве и что он может получить выбранную на сайте зеркальную фотокамеру Canon стоимостью 23 тысячи рублей только через Почту России, предварительно оплатив с помощью платежной системы «Яндекс-деньги» стоимость покупки и стоимость почтовых услуг. Перечислив необходимую сумму по указанным реквизитам, потерпевший так и не получил своей покупки. Через некоторое время телефон менеджера оказался заблокированным, а сайт магазина был закрыт.

Преступление считается оконченным, когда деньги попали на счет мошенника

Как разъяснил Пленум Верховного Суда РФ, подобные преступления следует считать оконченными с момента зачисления денежных средств на счет лица, которое путем обмана или злоупотребления доверием изъяло эти средства со счета их владельца, либо на счета других лиц, на которые похищенные средства поступили в результате преступных действий виновного.

По месту нахождения банковских счетов

Благодаря этому разъяснению распространилась практика определения территориальной подследственности подобных уголовных дел либо месту нахождения банковского счета предполагаемого обвиняемого, либо по месту, из которого перечислены денежные средства потерпевшим. Сторонники этой позиции, указывают, что преступные последствия для потерпевшего наступают именно в месте, из которого им перечислены денежные средства; таким образом, здесь же должно возбуждаться и расследоваться уголовное дело.

Вместе с тем такую практику нельзя признать обоснованной ввиду неверного толкования ст. 152 УПК РФ. Очевидно, что разъяснения Пленума ВС РФ, изложенные в Постановлении № 51, адресованы прежде всего судам, а не органам предварительного расследования. В первую очередь они имеют значение для правильной квалификации соответствующих преступлений, а не для разрешения вопросов территориальной подследственности уголовных дел. В частности для применения положений ст. 30 УК РФ. Мошенничество действительно следует признавать оконченным с момента перевода денег со счета потерпевшего на счет предполагаемого обвиняемого.

Однако банковскую операцию нельзя расценивать как элемент преступного деяния. В отличие от описанных выше ситуаций, зачисление денег на счет мошенника или подконтрольного ему юридического лица не требует от него активных действий. Операция проводится автоматически посредством банковской программы. При этом жертва преступления сама делает все, чтобы деньги ушли с ее счета на счет мошенников. Следовательно, инициированный потерпевшим перевод денежных средств — это именно те самые общественно опасные последствия, которые необходимы для полноценного состава преступления. Но вместе с тем эти действия не являются юридическим основанием для определения места предварительного расследования уголовного дела.

Часть 1 ст. 152 УПК РФ прямо указывает на производство предварительного расследования именно по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления, а не по месту наступления общественно опасных последствий. Очевидно, что такой же смысл вложен законодателем и в содержание ч. 2 ст. 152 УПК РФ9, которая по сути является специальной нормой и, следовательно, выражает особенности применения закона при наличии специальной гипотезы, но с сохранением общей правовой идеологии, установленной ч. 1 ст. 152 УПК РФ. Тот факт, что в ч. 2 ст. 152 УПК говорится не о преступном деянии, а о преступлении, следует рассматривать как неудачную законодательную формулировку, коих в УПК РФ предостаточно.

Таким образом, позицию Пленума Верховного Суда РФ из Постановления № 51 не следует расценивать так, что определять территориальную подследственность уголовных дел нужно по месту нахождения банковского счета. Необходимо учитывать целый ряд практических трудностей для расследования уголовного дела по месту нахождения банковского счета, на который поступили похищенные денежные средства. В момент возбуждения уголовного дела орган дознания или предварительного следствия, как правило, не располагает достоверной информацией о возможности предполагаемого преступника свободно распоряжаться денежными средствами, поступившими на счет. Нередки и ситуации (как в описанном выше примере), когда потерпевший проживает на территории одного региона, а счет, на который поступили его денежные средства, открыт в другом (обвиняемый при этом вообще может находиться на территории третьего региона). Все эти обстоятельства существенным образом затруднят предварительное расследование, создадут массу препятствий для эффективного производства следственных и иных процессуальных действий.

По месту регистрации сообщения о преступлении

Видео (кликните для воспроизведения).

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

В случаях, когда на момент возбуждения уголовного дела фактическое место совершения подобных преступных действий не установлено, предварительное расследование должно проводиться по месту регистрации сообщения о преступлении, то есть в соответствии с п. 7 Положения о едином порядке регистрации уголовных дел и учете преступлений. В дальнейшем уголовное дело может быть передано по подследственности по месту совершения преступного деяния в порядке ч. 5 ст. 152 УПК РФ.

Источники


  1. Теоретические и практические аспекты охраны промышленной собственности в Российской Федерации. — М.: ИНИЦ Роспатента, 2014. — 552 c.

  2. Подгорная, Л. И. Deutsche Geschichte in Biografien: Wissenschaft und Kultur / История Германии в биографиях. Наука и культура / Л.И. Подгорная. — М.: Каро, 2015. — 272 c.

  3. Скуратовский, М. Л. Подготовка дела к судебному разбирательству в арбитражном суде первой инстанции / М.Л. Скуратовский. — М.: Wolters Kluwer, 2018. — 200 c.
  4. Правоведение. — М.: КноРус, 2010. — 472 c.
  5. Кулаков В. В., Каширина Е. И., Карапетян Л. А., Старков О. В. Правоведение; Феникс — Москва, 2011. — 224 c.
Хищение с банковской карты квалификация
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here